利率掉期可以解决这个问题。 存贷款机构找到一家投资银行，双方同意一定的"协议数额"（例如一千万美元）和期限（例如五年）。 于是存贷款机构向投资银行支付固定的利息（即协议数额的固定百分比），直到到期日；而投资银行在此期间向存贷款机构支付 5.2.2 利率掉期交易前、中、后台实行严格分离，相应人员各司其职，不得 随意串岗，业务操作必须按照相应业务流程进行。 5.2.3 交易员进行利率掉期交易，必须取得相应的业务授权和风险限额授 权，或取得金融市场部总经理及本行资金业务分管行长的审批同意。 货币掉期交易指两种货币之间的交换交易、在一般情况下，是指两种货币资金的本金交换。掉期交易（Swap Transaction）是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。更为准确的说，掉期交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流（Cash Flow 利率互换(Interest Rate Swap)利率互换与货币互换在互换交易中占主要地位。利率互换是指两笔货币相同、债务额相同(本金相同)、期限相同的资金，作固定利率与浮动利率的调换。这个调换是双方的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率，故称互换。 交易员是一门通过买卖获得价差利润的职业。交易员可以指操盘人员（Trader），也可以指造市商代表（Dealer）。作为交易者、操盘手（Trader）是一般的交易机构或个人，对交易机构可以是个被委托者。其可以进行股票、期货等金融品种的买卖操作。虽然银行外汇交易员也用Dealer这个英语词，但是Dealer 利率掉期利率掉期（Interest Rate Swap） 所谓利率掉期，是藉利息支付方式的改变，而改变债权或债务的结构，双方签订契约后，按照契约规定，互相交换付息的方式，如以浮动利率交换固定利率，或是将某种浮动利率交换为另一种浮动利率。订约双方不交换本金
Menu外汇掉期外汇掉期定义外汇掉期的分类外汇掉期例子货币互换外汇掉期外汇掉期定义外汇掉期(ForeignExchangeSwap)是交易双方约定以货币A交换一定数量的货币B，并以约定价格在未来的约定日期用货币B反向交换同样数量的货币A。外汇掉期形式灵活多样，但本质上都是利率产品。
人民币衍生品：境内掉期趋平坦长端一度创一周新低，MLF操作前 … 2 days ago · 交易员表示，境内美元短端流动性仍充裕，短期限美元拆借利率维持在极低水平，而相对人民币供给仍充沛，但价格则偏高，短端掉期也维持在偏高水平，估计短期这种状况仍难以改变。 "营改增"互换（掉期）业务增值税的征税方法的探讨_税屋——第一 … 掉期业务又称互换（Swaps），是指两个或两个以上的当事人按照商定条件，在约定的时间内，交换某种资产的合同。掉期常包括利率调换、货币互换等。营改增之后如何确定掉期业务的销售额及金融商品转让行为，关系到税负的合理性，甚至可能影响互换业务的顺利开展。 负利率的挑战，如何处理正态波动率？ - 知乎 今天我想讨论一下负利率带来的挑战，负利率在欧洲已经有一段时间了，负利率的出现对很多银行的利率模型的影响是很大的，在主流市场出现负利率的现象之前，很多利率模型都在假设利率不可能出现负值，这其中包括作为给利率顶，利率底和利率掉期期权
利率掉期可以解决这个问题。 存贷款机构找到一家投资银行，双方同意一定的"协议数额"（例如一千万美元）和期限（例如五年）。 于是存贷款机构向投资银行支付固定的利息（即协议数额的固定百分比），直到到期日；而投资银行在此期间向存贷款机构支付
而若没有进行该货币掉期交易，则对于1亿美元负债，仅2015年的汇率变动就会使得客户多支付近3000万元人民币。因此通过货币掉期交易，可以以较低的成本使客户完全避免未来的汇率和利率波动风险。 六、 … 外汇交叉货币掉期－金融市场专区－中国工商银行中国网站 外汇利率掉期 > 远起息外汇利率掉期 > 工行近年来不断充实交易员数量，并通过多种方式培训提高了交易员的技能水平，通过多层面交流拓展了交易员的视野，已培养和锻炼出了一支经验丰富的交易员队伍。 申请办理外汇交叉货币掉期交易业务的客户，须 黄金远期利率GOFO与黄金租赁利率 1、黄金远期利率（GOFO） …
利率掉期运行在目前这个位置，后市是否像市场预期的那样，仍存在一定分歧。 坚持看空的交易员认为，由于前期升幅较大，若资金面不出现大幅
利率掉期为什么会被用作避险工具？ 之后，或者说现在，人们经常将它作为一个避险工具，市场之大，有人认为利率将会下行，浮动利率好；其他人或可能认为固定利率更划算，此时，很容易找到一个与你预期不同的人做交易对手，从而双方得到了想要的结果
中国掉期利率市场目前的利率水平显示，中国未来一年中可能降息3至4次，这反映出市场对中国经济的担忧加剧，同时也表明，市场预计中国的货币政策将有更大幅度的放松。 交易员表示，中国掉期利率市场过去一周的交易量显著放大。
一、货币掉期概述 货币掉期(CurrencySwap)通常是交易双方在期初交换本金、期间定期交换相应货币的利息、期末再换回本金的一种金融衍生品合约。ISDA将其定义为："在约定的期间内，一方定期向另一方支付一种货币的以… 外汇交易存在高风险损失。外汇交易的结算日期可能因不同时区和银行节日而改变。当跨外汇交易市场交易时，可能需要借贷资金来结算外汇交易。当计算跨市场交易的交易成本时，借贷资金的利率也是必须要考虑的因素。 沪icp备18009269号-1 人民币利率掉期交易业务操作规程. 第 2 页 ⑷银行间利率掉期交易可通过以下任一方式确认成交: a) 通过同业拆借中心交易系统确认; b) 双方交易员签署的前台确认书确认; c) 双方交易员通过电子邮件